צוואות הדדיות - מדוע הן לא תמיד מגנות על מה שחשבתם שהגנתם

1. צוואה הדדית היא שתי צוואות הנסמכות זו על זו – כל אחת מהן מסתמכת על כך שהשנייה תישמר. הכותרת “צוואה הדדית” אינה קובעת – התוכן קובע.
2. בחיי שני בני הזוג: כל אחד מהם יכול לבטל את הצוואה ההדדית, אך חייב למסור הודעה בכתב לבן הזוג השני – ומרגע שנמסרה, שתי הצוואות בטלות אוטומטית.
3. לאחר מות אחד מבני הזוג: בן הזוג שנותר בחיים ורוצה לשנות את הצוואה – חייב להשיב את כל מה שירש מבן זוגו המנוח. אם לא עשה כן – הצוואה החדשה אינה תקפה.
4. צוואה הדדית “שותקת” – כזו שאינה קובעת מפורשות מה יקרה אם אחד הצדדים ירצה לשנותה – עלולה להתפרש ככזו שניתנת לשינוי חופשי. ניסוח רשלני שווה הגנה חלקית.
5. צוואה הדדית אינה מגינה מפני נישואים שניים. בן זוג שנשא אדם אחר לאחר פטירת בן זוגו – עשוי, בנסיבות מסוימות, להיות מסוגל לשנות את הצוואה ההדדית המקורית.

מהי צוואה הדדית ומדוע זוגות עורכים אותה

צוואה הדדית היא הסדר שבו שני בני זוג עורכים צוואות המסתמכות זו על זו – בדרך כלל על מנת להבטיח שמי שנותר בחיים ייהנה מכלל הרכוש המשותף, ולאחר פטירתו – יעבור הרכוש ליורשים שנקבעו מראש, לרוב הילדים המשותפים.

הסדר זה נועד לפתור בעיה אמיתית: בהיעדר צוואה הדדית, ייתכן שבן הזוג שנותר בחיים ייאלץ לחלוק את הרכוש עם ילדים ממש לאחר הפטירה – ולעיתים להתפנות מהדירה. הצוואה ההדדית אומרת: “תחילה ירשי אותי, ולאחר מותך – ילדינו יירשו הכל.”

המסגרת החוקית הוסדרה בסעיף 8א לחוק הירושה, תשכ”ה-1965, במסגרת תיקון מס’ 12 שנכנס לתוקף בנובמבר 2005. לפני אותו תיקון, הפסיקה לא הייתה אחידה – ובתי המשפט הכריעו כל מקרה לגופו.

שלוש שאלות שכל זוג חייב לשאול לפני שחותם

ראשית – האם הצוואה כוללת הוראת הסתמכות מפורשת? הסתמכות הדדית פירושה שכל אחד מהצדדים מסתמך על כך שהשני לא ישנה את הצוואה ללא הסכמה. בהיעדר הוראה מפורשת שכזו, בית המשפט עשוי לקבוע שמדובר ב”צוואה שותקת” – וצוואה שותקת ניתנת לשינוי. כותרת “צוואה הדדית” אינה מספיקה.

שנית – מה קורה אם אחד מבני הזוג נישא שוב? חוק הירושה אינו שולל מבן זוג שנישא שנית את הזכות לשנות צוואה הדדית – בכפוף לתנאי ההשבה. אך הניסוח הנכון של הצוואה יכול לצמצם משמעותית מרחב תמרון זה.

שלישית – האם הצוואה מסדירה את חלוקת הרכוש לאחר פטירת שני בני הזוג? צוואה הדדית שאומרת “הכל ליורש” אך אינה מפרטת מה יקרה לרכוש שנותר לאחר פטירת שניהם – עלולה להוביל לחלוקה לפי חוק הירושה, ולא לפי רצון הצדדים.

הלכת זמיר – פסק הדין שעיצב את הדין

לפני תיקון החוק, ניתנה ההלכה המנחה בבע”מ 10807/03 זמיר נ’ גמליאל. בני זוג ערכו צוואה הדדית. לאחר פטירת האישה, שינה הבעל את צוואתו והוריש את רכושו לאשתו החדשה – ולא לילדים המשותפים כפי שנקבע. בית המשפט העליון קבע, בדעת הרוב, שמאחר שהצוואה המקורית הייתה “שותקת” – כלומר, לא כללה הוראה מפורשת האוסרת שינוי – הבעל היה רשאי לשנותה.

הלכה זו הדהדה רחוק: צוואה שאינה מגבילה במפורש את יכולת השינוי – אינה מגינה.

מה שקרה בפועל: שני מקרים מהפסיקה

מקרה ראשון: בני זוג ללא ילדים ערכו בשנת 2010 צוואות תחת הכותרת “צוואה הדדית”. כל אחד הוריש לבן זוגו, ובמקרה שהשני לא יהיה בחיים – יחולק העיזבון בין קרובי משפחה משני הצדדים. הצוואות כללו סעיפים שאפשרו שינוי חופשי. לאחר פטירת אחד מהם, ניסה בן הזוג שנותר לשנות את ההסדר. שלוש ערכאות דנו בעניין. השופט נעם סולברג קבע עמדה עקרונית: צוואות הדדיות אינן עניין של צורה אלא של תוכן ומהות. כיוון שהצוואות אפשרו שינוי חופשי – לא הייתה הסתמכות אמיתית, ולכן ההגבלות שבחוק אינן חלות.

מקרה שני, ומפתיע יותר: בני זוג, הורים לשלושה ילדים, ערכו צוואה הדדית שלפיה לאחר מות שני ההורים – 80% מהרכוש יינתנו לבן, ו-20% יחולקו בין שתי הבנות. לאחר פטירת האב, הסתלקה האם מהצוואה ההדדית וחתמה על צוואה חדשה הקובעת חלוקה שווה בין שלושת הילדים. הבן ערער. בית המשפט העליון קבע כי הסתלקות האם מן הצוואה ההדדית הובילה לתוצאה שלפיה עיזבון האב יחולק בין הילדים בחלקים שווים – כך שהבן שאמור היה לקבל 80%, קיבל בסופו של דבר כשליש.

שני המקרים ממחישים את אותה נקודה: הניסוח חשוב, אך גם ניסוח מדויק אינו מבטיח את הצפוי – אם לא הוסדרו כל תרחישי השינוי.

כיצד נראית צוואה הדדית שעובדת

צוואה הדדית אפקטיבית צריכה לכלול מספר רכיבים: הצהרת הסתמכות מפורשת, הגדרה של אופן ביטול מותר בחיי שני הצדדים, הגדרה של מה יקרה אם אחד מהצדדים ירצה לשנות לאחר פטירת בן הזוג, הסדרת גורל הרכוש לאחר פטירת שני הצדדים, והתייחסות לתרחישים כמו נישואים שניים, פטירה משותפת, או יורש שנפטר לפני המוריש.

ניסוח כוללני – “אנו מצווים אחד לשנייה” – אינו ניסוח. זוהי מסגרת שתיאמן בסכסוך.

הסכם ממון וצוואה הדדית – שני כלים שונים

חשוב לזכור: צוואה הדדית מסדירה מה קורה לאחר המוות. היא אינה מסדירה את זכויות בני הזוג זה כלפי זה בחיים, ואינה מגינה מפני גירושים. לצורך הגנה בגירושים – נדרש הסכם ממון. השניים משלימים זה את זה ואין האחד מחליף את האחר.

תכננתם עיזבון, ערכתם צוואה הדדית בעבר ואינכם בטוחים שהיא עומדת בסטנדרט הנדרש – או שאתם שוקלים לערוך אחת כעת? כדאי לבחון את הנוסח לפני שהשאלה הופכת מעשית.

© תדהר צור – משרד עורכי דין | המאמר נועד למידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ משפטי פרטני.